التحقق من عملية التسجيل
التأكد من هوية كل مستخدم باستخدام بيانات الهوية، واستخراج المستندات، والتحقق من حيوية المستخدم، ومقارنة الوجوه.
ضوابط الهوية والمخاطر مصممة للتدفقات المالية المنظمة
التحقق من هوية الشخص الذي تتعامل معه، والتحقق من كل مستلم، والتحقق من قوائم الامتثال، واكتشاف أنماط الاحتيال مبكرًا، وتعزيز قرارات الائتمان المتعلقة بمدفوعاتك ونشاط حسابك.
اعرف عميلك (KYC)التحقق من الهوية عبر تقنية التعرف الضوئي على الأحرف (OCR)، وكشف حيوية المستخدم، ومقارنة الوجوه.
مكافحة غسل الأموال والاحتيالفحوصات المستلمين، وفحص قوائم المراقبة، وضوابط لكشف الاحتيال قبل تحويل الأموال
إشاراتمعلومات ائتمانية وسلوكية تُحسّن كل قرار
نظرة عامة
التحقق مُصمم خصيصًا لكل عملية تحويل أموال حساسة، وليس إضافة لاحقة.
تضيف خدمة الهوية والمخاطر التحقق المحلي، وفحوصات المستلم، وفحص الامتثال، ومعلومات المخاطر قبل فتح الحسابات أو تحويل الأموال. تضيف خدمة الهوية والمخاطر التحقق المحلي، وفحوصات المستلم، وفحص الامتثال، ومعلومات المخاطر قبل فتح الحسابات أو تحويل الأموال.
مدفوعات أكثر أمانًا
التحقق من هوية المستلمين في الحسابات البنكية والمحافظ الإلكترونية قبل إنشاء أي عملية تحويل أو أتمتتها.
فحص الامتثال
فحص الأسماء والحسابات وأرقام التعريف الوطنية (NIK) والعناوين مقابل قوائم المراقبة عالية المخاطر والتنظيمية.
معلومات ائتمانية
الاستفادة من بيانات الهاتف، ووسائل التواصل الاجتماعي، والدخل، والضرائب، وشركات الاتصالات، وسلوك المستخدمين لدعم قرارات تمويل أكثر دقة.
ضوابط مكافحة الاحتيال
تقليل مخاطر سرقة الهوية والاستيلاء على الحسابات من خلال قواعد إدارة المخاطر المدمجة في العمليات اليومية.
قدرات إدارة المخاطر
الطرق الأساسية للتحقق من المدفوعات وفحصها وتقييمها وحمايتها
استخدم خدمات الهوية وإدارة المخاطر المعيارية في عمليات التسجيل، والمدفوعات، والإقراض، والوصول إلى الحسابات، والامتثال.
مجموعة أدوات اعرف عميلك (KYC)
التحقق من الهوية باستخدام البيانات المحلية والفحوصات البيومترية
التأكد من صحة الهوية بالرجوع إلى سجلات Dukcapil، باستخدام تقنية التعرف الضوئي على الأحرف (OCR) لبطاقات الهوية، والتحقق من حيوية المستخدم، ومقارنة الوجوه.
- التحقق من Dukcapil
- التعرف الضوئي على الأحرف لبطاقة الهوية
- التحقق من هوية المتقدم ومقارنة الوجه
تسجيل المستخدمفتح حسابطلب القرض
التحقق من المستلمين
التحقق من هوية المستلمين في الحسابات البنكية والمحافظ الإلكترونية قبل الدفع.
التأكد من صحة حساب المستلم ومطابقة الاسم، لضمان وصول المدفوعات إلى الشخص الصحيح من المرة الأولى.
- التحقق من صحة حساب المحفظة الإلكترونية
- التحقق من صحة الحساب البنكي
- إشارات مطابقة الأسماء
عمليات السحبصرف القرضدفعات البائع
فحص الامتثال
فحص المستخدمين والمستلمين لمراجعة الامتثال
استخدم توجيهات الفحص المتعلقة بمكافحة غسل الأموال، والأشخاص ذوي النفوذ السياسي، والقوائم السوداء، والأشخاص ذوي المخاطر العالية، وPPATK، وOJK فيما يخص التدفقات الخاضعة للتنظيم.
- مكافحة غسل الأموال والشخصيات السياسية البارزة التدقيق
- فحوصات المخاطر العالية والقوائم السوداء
- إدخالات الاسم، ورقم الهوية الوطنية، والحساب البنكي، والعنوان
مراجعة مكافحة غسل الأموالالتدقيق عبر الحدودمبالغ محتجزة للدفع
تقييم الجدارة الائتمانية
إثراء قرارات الائتمان ومكافحة الاحتيال بمؤشرات محلية
دمج بيانات الهاتف، والشبكات الاجتماعية، والدخل، والتعليم، والضرائب، والأسرة، والتكنولوجيا المالية، والبنك، وشركات الاتصالات، وسلوك المستهلك في صورة واضحة للمخاطر.
- ملفات تعريف الميزات
- تقييمات التكنولوجيا المالية، والبنوك، وشركات الاتصالات، والسلوك
- نماذج مخاطر التعلم الآلي
تقييم القروضالموافقة على خدمة الشراء الآن والدفع لاحقًاتجزئة المخاطر
حماية من الاحتيال
حماية عمليات الدفع والوصول إلى الحساب
حماية جميع عمليات سير العمل من خلال التحقق، وضوابط المعاملات، وقواعد القائمة البيضاء والقائمة السوداء، وضوابط رموز API، وكلمات مرور الدفع، والمصادقة الثنائية، وإعدادات الأذونات.
- ضوابط سرقة الهوية
- الاستحواذ على الحساب الضوابط
- إعدادات أمان لوحة التحكم وواجهة برمجة التطبيقات
عمليات السحب ذات المخاطر العاليةالوصول إلى الخزينة.الدفع عبر واجهة برمجة التطبيقات البرنامج
طرق الوصول
اربط من خلال الواجهة التي تناسب سير عملك.
لوحة التحكم
إدارة عمليات التحقق والتدقيق من خلال لوحة تحكم آمنة، مع إمكانية تخصيص مستوى التدقيق بما يتناسب مع مسار منتجك. إدارة عمليات التحقق والتدقيق من خلال لوحة تحكم آمنة، مع إمكانية تخصيص مستوى التدقيق بما يتناسب مع مسار منتجك.
مجموعة تطوير البرمجيات (SDK)
قم بتضمين عمليات التحقق من الهوية والمخاطر بشكل أصلي في تطبيقك، مع خيارات SDK مصممة للعمليات المنظمة. قم بتضمين عمليات التحقق من الهوية والمخاطر بشكل أصلي في تطبيقك، مع خيارات SDK مصممة للعمليات المنظمة.
H5 حسب الإمكانيات
تشغيل عملية تحقق مُستضافة حيث لا يلزم تكامل كامل مع حزمة تطوير البرامج (SDK) حاليًا.
هل أنت مستعد لتعزيز ضوابط إدارة المخاطر؟
أضف التحقق إلى كل عملية، وليس فقط الأولى
تحدث مع فريقنا حول اعرف عميلك (KYC)، والتحقق من المستلمين، وفحص الامتثال، والتقييم، وضوابط الاحتيال، وكيفية صمودها مع نمو حجم معاملاتك الخاضعة للتنظيم.