本人確認済みオンボーディング
本人確認データ、文書抽出、生体認証、顔認証を使用して、すべてのユーザーが実在することを確認します。
規制対象の金融取引フロー向けに構築された本人確認・リスク管理
取引相手の身元確認、すべての受取人の検証、コンプライアンスリストとの照合、不正パターンの早期発見、そして支払いとアカウント活動に関する信用判断の強化を実現します。
KYCOCR、生体認証、顔照合による本人確認
AML + 不正対策受取人チェック、ウォッチリストスクリーニング、および資金移動前に不正を検知する制御
シグナルあらゆる意思決定を的確にする信用情報と行動分析
概要
あらゆる機密性の高い資金の流れに合わせて構築された本人確認システム。後付けではありません。
本人確認・リスク管理は、口座開設や資金移動の前に、現地での本人確認、受取人チェック、コンプライアンス審査、リスクインテリジェンス機能を追加します。
より安全な支払い
送金処理の開始または自動化の前に、銀行口座とウォレットの受取人を検証します。
コンプライアンススクリーニング
氏名、口座、NIK、住所を高リスクリストおよび規制監視リストと照合します。
クレジットインテリジェンス
電話番号、ソーシャルメディア、収入、税金、通信事業者、行動データなどのシグナルを活用し、より健全な資金調達判断を支援します。
不正対策
日常業務にリスクルールを組み込むことで、なりすましやアカウント乗っ取りのリスクを軽減します。
リスク機能
検証、スクリーニング、スコアリング、保護方法
オンボーディング、支払い、融資、アカウントアクセス、コンプライアンス業務に関して、モジュール式の本人確認およびリスク管理サービスを利用します。
KYCスイート
ローカルデータと生体認証による本人確認。
身分証明書OCR、生体認証、顔認証を用いて、Dukcapilの記録と照合し本人確認を行います。
- Dukcapil認証
- IDカードOCR
- 生体認証と顔認証
ユーザー登録アカウント開設融資申請
受取人確認
支払い前に銀行口座とウォレットの受取人を検証します。
受取人口座の有効性と氏名照合を行い、初回から確実に正しい受取人に支払いが届くようにします。
- 電子ウォレットアカウント認証
- 銀行口座の検証
- 名前照合シグナル
引き出し融資実行販売者への支払い
コンプライアンスチェック
コンプライアンスレビューのためのユーザーと受信者のスクリーニング
規制対象の資金フローに関して、AML、PEP、ブラックリスト、高リスク、PPATK、およびOJK関連のスクリーニング手順を使用できます。
- AMLおよびPEP（政治的に影響力のある人物）スクリーニング
- 高リスクおよびブラックリストチェック
- 名前、国民識別番号（NIK）、銀行口座情報、住所の入力
AMLレビュークロスボーダースクリーニング支払い保留
クレジットスコアリング
現地のシグナルを活用した信用調査および不正対策の意思決定を強化
電話番号、社会保障番号、収入、学歴、納税情報、家族構成、フィンテック、銀行、通信事業者、行動といった様々なシグナルを統合し、明確なリスクプロファイルを作成。
- 機能プロファイル
- フィンテック、銀行、通信事業者、行動スコア
- 機械学習によるリスクモデル
ローン引受BNPL承認リスクセグメンテーション
不正防止
支払いおよびアカウントアクセスワークフローの保護
検証、トランザクション制御、ホワイトリスト/ブラックリストルール、APIトークン制御、支払いパスワード、2要素認証、および権限設定により、すべてのワークフローを保護します。
- 個人情報盗難対策
- アカウント引き継ぎ管理
- ダッシュボードとAPIのセキュリティ設定
高リスク出金財務アクセスAPI による支払いプログラム
利用方法
ワークフローに合ったインターフェースで接続
ダッシュボード
製品のカスタマージャーニーに合わせた詳細な検証とスクリーニングを、安全なダッシュボードで実行
SDK
規制対象フロー向けに構築されたSDKオプションを使用して、本人確認とリスクチェックをアプリにネイティブに組み込むことができます。
機能に応じてH5
完全なSDK統合がまだ不要な場合は、ホスト型検証フローを導入します。
リスク管理の強化準備はできていますか？
最初のフローだけでなく、すべてのフローに検証機能を組み込みましょう
KYC、受取人確認、コンプライアンス審査について当社のチームに問い合わせるスコアリング、不正対策、そして規制対象取引量の増加に伴うそれらの有効性についてご相談ください。