验证注册流程
使用身份数据、文档提取、活体检测和人脸比对来确认每个用户的真实性。
针对受监管金融流动构建的身份和风险控制
核实交易对象身份，验证每位收款人，对照合规清单进行筛查，及早发现欺诈模式，并加强与支付和账户活动相关的信用决策。
KYC通过 OCR、活体检测和人脸比对验证身份
反洗钱 + 反欺诈收款人检查、黑名单筛选和控制措施，可在资金转移前拦截欺诈行为
信号信用和行为智能，助力决策优化
概述
验证围绕每个敏感资金流构建，而非事后附加
在开户或资金转移之前，身份与风险功能会添加本地验证、收款人检查、合规性筛查和风险情报。
更安全的支付
在创建或自动转账前验证银行和钱包收款人。
合规筛查
将姓名、账户、NIK 和地址与高风险和监管观察名单进行比对。
信用情报
利用电话、社交、收入、税收、电信和行为信号来支持更合理的融资决策。
欺诈控制
通过在日常运营中内置风险规则，降低身份盗窃和账户盗用的风险。
风险能力
核心方式验证、筛选、评分和保护
在用户注册、付款、贷款、账户访问和合规运营等环节使用模块化的身份和风险服务。
KYC 套件
通过本地数据和生物识别检查验证身份
通过身份证OCR、活体检测和人脸比对，确认身份与Dukcapil记录的匹配度。
- Dukcapil 验证
- 身份证 OCR
- 活体检测和人脸识别
用户注册开户贷款申请
收款人验证
在付款前验证银行和钱包收款人。
确认收款人账户的有效性和姓名匹配度，确保款项首次支付给正确的人。
- 电子钱包账户验证
- 银行账户验证
- 姓名匹配信号
提现贷款发放卖家付款
合规性检查
筛选用户和接收者以进行合规性审查
在受监管的资金流动中使用反洗钱 (AML)、政治公众人物 (PEP)、黑名单、高风险、PPATK 和 OJK 相关筛查指南。
- 反洗钱和政治公众人物筛查
- 高风险和黑名单检查
- 姓名、NIK、银行账户和地址输入
反洗钱审查跨境筛选付款暂存
信用评分
利用本地信号优化信用和欺诈决策。
将电话、社交、收入、教育、税务、家庭、金融科技、银行、电信和行为信号整合到一个清晰的风险图中。
- 功能概况
- 金融科技、银行、电信和行为评分
- 机器学习风险模型
贷款承销先买后付 (BNPL) 审批风险细分
欺诈保护
保护支付和账户访问工作流程
通过验证、交易控制、白名单和黑名单规则、API令牌控制、支付密码、双因素身份验证和权限设置来保护每个工作流程。
- 身份盗窃控制
- 账户接管控制
- 控制面板和 API 安全设置
高风险提现资金访问API 支付计划
多种支付方式。
通过符合您工作流程的界面进行连接。
控制面板
通过安全控制面板进行验证和筛选，深度与您的产品生命周期相匹配
SDK
将身份和风险检查原生嵌入到您的应用程序中，并提供专为受监管流程构建的 SDK 选项。
H5（取决于功能）
启动托管验证流程，该流程目前无需完整的 SDK 集成。
准备好加强风险控制了吗？
在每个流程中都加入验证机制，而不仅仅是第一个流程
与我们的团队讨论 KYC、收款人验证、合规性筛查、评分等事宜以及欺诈控制措施及其在您受监管交易量增长时的有效性。