驗證註冊流程
使用身分資料、文件擷取、活體偵測和人臉比對來確認每個使用者的真實性。
為受監管的金融流動建構的身份與風險控制
核實交易對象身份，驗證每位收款人，對照合規清單進行篩檢，及早發現詐欺模式，並加強與支付和帳戶活動相關的信用決策。
KYC透過 OCR、活體偵測和臉部比對驗證身份
反洗錢 + 欺詐收款人檢查、黑名單篩選和控制措施，可在資金轉移前攔截詐欺行為
訊號信用與行為智能，協助決策優化
概述
驗證圍繞每個敏感資金流構建，而非事後附加
身分與風險套件在開戶或資金轉移前，提供本地驗證、收款人檢查、合規性篩選和風險情報。
更安全的支付
在建立或自動轉帳前驗證銀行和錢包收款人。
合規篩檢
將姓名、帳戶、NIK 和地址與高風險和監管觀察名單進行比對。
信用情報
利用電話、社交、收入、稅務、電信和行為訊號，支持更合理的融資決策。
詐欺控制
透過在日常營運中內建風險規則，降低身分盜竊和帳戶盜用的風險。
風險能力
驗證、篩選、評分和保護的核心方式
在用戶註冊、付款、貸款、帳戶存取和合規營運等環節使用模組化的身分和風險服務。
KYC 套件
透過本地資料和生物辨識檢查驗證身份
透過身分證OCR、活體偵測和人臉比對，確認身分與Dukcapil記錄的匹配度。
- Dukcapil 驗證
- 身分證 OCR
- 活體偵測與臉部辨識
用戶註冊開戶貸款申請
收款人驗證
在付款前驗證銀行和錢包收款人。
確認收款人帳戶的有效性和姓名匹配度，確保款項首次支付給正確的人。
- 電子錢包帳戶驗證
- 銀行帳戶驗證
- 姓名匹配訊號
提現貸款發放賣家付款
合規性檢查
篩選使用者和接收者以進行合規性審查
在受監管的資金流動中使用反洗錢 (AML)、政治公眾人物 (PEP)、黑名單、高風險、PPATK 和 OJK 相關篩檢指南。
- 反洗錢與政治公眾人物 (PEP) 篩檢
- 高風險及黑名單檢查
- 姓名、輸入身分證號碼、銀行帳戶及地址
反洗錢審查跨國篩選付款持有
信用評分
利用本地訊號優化信用與詐欺決策
將手機、社交、收入、教育、稅務、家庭、金融科技、銀行、電信和行為訊號整合到一個清晰的風險圖中。
- 功能概況
- 金融科技、銀行、電信與行為評分
- 機器學習風險模型
貸款承銷先買後付 (BNPL) 審批風險細分
詐欺防護
保護付款和帳戶存取工作流程
透過驗證、交易控制、白名單和黑名單規則、API令牌控制、支付密碼、雙重認證和權限設定來保護每個工作流程。
- 身分盜竊控制
- 帳戶接管控制
- 控制台和 API 安全性設定
高風險提現資金訪問API 支付計劃
存取方式
透過符合您工作流程的介面進行連接
控制面板
透過安全控制面板進行驗證和篩選，深度與您的產品生命週期相符
SDK
將身分和風險檢查原生嵌入到您的應用程式中，並提供專為受監管流程建置的 SDK 選項。
H5（取決於功能）
在尚不需要完整 SDK 整合的情況下，啟動託管驗證流程。
準備好加強風險控制了嗎？
在每個流程中都加入驗證機制，而不僅僅是第一個流程
與我們的團隊討論 KYC、收款人驗證、合規性篩檢、評分等事宜以及詐欺控制措施及其在您受監管交易量增長時的有效性。