Kontrol identitas dan risiko yang dibangun untuk arus keuangan yang diatur

Verifikasi siapa yang Anda ajak berurusan, validasi setiap penerima, saring terhadap daftar kepatuhan, tangkap pola penipuan sejak dini, dan perkuat keputusan kredit di seluruh aktivitas pembayaran dan akun Anda.

Mulai Gratis
KYCIdentitas terverifikasi melalui OCR, deteksi keaktifan, dan perbandingan wajah
AML + PenipuanPemeriksaan penerima, penyaringan daftar pantauan, dan kontrol yang menangkap penipuan sebelum uang berpindah
SinyalIntelijen kredit dan perilaku yang mempertajam setiap keputusan
Dasbor identitas dan risiko Singapay yang menampilkan alur kerja verifikasi, penyaringan, dan pengendalian penipuan

Gambaran Umum

Verifikasi dibangun di sekitar setiap aliran uang sensitif, bukan ditambahkan setelahnya

Identitas & Risiko menambahkan verifikasi lokal, pemeriksaan penerima, penyaringan kepatuhan, dan intelijen risiko sebelum rekening dibuka atau uang dipindahkan.

Onboarding terverifikasi

Konfirmasikan setiap pengguna adalah nyata, menggunakan data identitas, ekstraksi dokumen, deteksi keaktifan, dan perbandingan wajah.

Pembayaran yang lebih aman

Memvalidasi penerima bank dan dompet sebelum transfer tunggal dibuat atau diotomatiskan.

Penyaringan kepatuhan

Memeriksa nama, akun, NIK, dan alamat terhadap daftar pantauan risiko tinggi dan peraturan.

Intelijen Kredit

Menggunakan sinyal telepon, media sosial, pendapatan, pajak, telekomunikasi, dan perilaku untuk mendukung keputusan pembiayaan yang lebih tepat.

Kontrol penipuan

Mengurangi risiko pencurian identitas dan pengambilalihan akun dengan aturan risiko yang terintegrasi dalam operasi harian.

Kemampuan risiko

Cara inti untuk memverifikasi, menyaring, memberi skor, dan melindungi

Gunakan layanan identitas dan risiko modular seputar onboarding, pembayaran, pinjaman, akses akun, dan operasi kepatuhan.

Paket KYC

Verifikasi identitas dengan data lokal dan pemeriksaan biometrik

Konfirmasikan keaslian identitas terhadap catatan Dukcapil, dengan OCR kartu identitas, deteksi keaktifan, dan perbandingan wajah.

  • Verifikasi Dukcapil
  • OCR kartu identitas
  • Verifikasi keaslian dan perbandingan wajah
Pendaftaran penggunaPembukaan akunPengajuan pinjaman
Paket KYC product illustration

Verifikasi Penerima

Memvalidasi penerima bank dan dompet sebelum pembayaran.

Konfirmasikan validitas akun penerima dan pencocokan nama, sehingga pembayaran masuk ke orang yang tepat sejak pertama kali.

  • Validasi Akun Dompet Elektronik
  • Validasi rekening bank
  • Sinyal pencocokan nama
PenarikanPencairan pinjamanPembayaran penjual
Verifikasi Penerima product illustration

Pemeriksaan Kepatuhan

Menyaring pengguna dan penerima untuk tinjauan kepatuhan

Gunakan arahan penyaringan terkait AML, PEP, daftar hitam, risiko tinggi, PPATK, dan OJK seputar aliran yang diatur.

  • Penyaringan AML dan PEP
  • Pemeriksaan Risiko Tinggi dan Daftar Hitam
  • Masukan nama, NIK, rekening bank, dan alamat
AML TinjauanPenyaringan lintas batasPenangguhan pembayaran
Pemeriksaan Kepatuhan product illustration

Penilaian Kredit

Perkaya keputusan kredit dan pencegahan penipuan dengan sinyal lokal

Menggabungkan sinyal telepon, media sosial, pendapatan, pendidikan, pajak, keluarga, fintech, bank, telekomunikasi, dan perilaku menjadi satu gambaran risiko yang jelas.

  • Profil Fitur
  • Skor Fintech, bank, telekomunikasi, dan perilaku
  • Model risiko pembelajaran mesin
Penjaminan PinjamanPersetujuan BNPLSegmentasi risiko
Penilaian Kredit product illustration

Perlindungan penipuan

Lindungi alur kerja pembayaran dan akses akun

Lindungi setiap alur kerja dengan verifikasi, kontrol transaksi, aturan daftar putih dan daftar hitam, kontrol token API, kata sandi pembayaran, 2FA, dan pengaturan izin.

  • Kontrol terhadap pencurian identitas
  • Kontrol pengambilalihan akun
  • Pengaturan keamanan Dasbor dan API
Penarikan berisiko tinggiAkses perbendaharaanProgram pembayaran API
Perlindungan penipuan product illustration

Akses mode pembayaran

Hubungkan melalui antarmuka yang sesuai dengan alur kerja

Dasbor

Jalankan verifikasi dan penyaringan melalui dasbor yang aman, dengan kedalaman yang sesuai dengan perjalanan produk Anda.

SDK

Sematkan pemeriksaan identitas dan risiko secara native ke dalam aplikasi Anda, dengan opsi SDK yang dibangun untuk alur yang diatur.

H5 tergantung pada kemampuan

Luncurkan alur verifikasi yang dihosting di mana integrasi SDK penuh belum diperlukan.

Siap memperkuat pengendalian risiko?

Bangun verifikasi ke dalam setiap alur, bukan hanya yang pertama

Bicaralah dengan tim kami tentang KYC, verifikasi penerima, penyaringan kepatuhan, penilaian, dan kontrol penipuan serta bagaimana hal tersebut tetap berlaku seiring pertumbuhan volume transaksi Anda yang diatur.

Mulai Gratis